中国精算师资格考试:准精算师01科目指导

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篇1：中国精算师资格考试:准精算师01科目指导

01数学基础ⅰ

考试时间：3小时

考试形式：客观判断题

考试内容和要求：

考生应掌握微积分、线性代数和运筹学的基本概念和主要内容。

a. 微积分（分数比例约为60％）

1. 函数、极限、连续

2. 一元函数微积分

3. 多元函数微积分

4. 级数

5. 常微分方程

b. 线性代数（分数比例约为30％）

1. 行列式

2. 矩阵

3. 线性方程组

4. 向量空间

5. 特征值和特征向量

6. 二次型

c. 运筹学（分数比例约为10％）

1. 线性规划

2. 整数规划

3. 动态规划

参考书目：

1. 《高等数学讲义》（第二篇 数学分析） 樊映川编著 高等教育出版社

2. 《线性代数》 胡显佑 四川人民出版社

3. 《运筹学》（修订版） 1990年 《运筹学》教材编写组 清华大学出版社

除以上参考书外，也可参看其他同等水平的参考书。

篇2：中国精算师资格考试:准精算师017科目指导

017团体保险

考试时间：4小时

考试形式：主观问答题

考试内容和要求：

本科目是关于团体保险原理和业务实践的基础课程。通过本课程的学习，考生应该了解和掌握：团体保险的基本原理和特点、团体保险市场的主要参与者、各种团体保险的保障类型和特点、团体保险业务的营销管理、承保与风险管理、团体保险产品的定价、经验返还及产品开发过程、团体保险业务的准备金评估、资本和利润度量等。

参考书目：

参考书目1：《团体保险基础》，钟煦和主编

参考书目2：《团体保险》（第三版）,william f. bluhm等著，傅安平、祺月华等译，南开大学出版社出版

注：

1、《团体保险》（第三版）主要阐述团体保险原理及美国和加拿大的团体保险实践。考生在学习时应注重基本原理的理解，对于一些属于美国或加拿大特有的法律、法规和监管体制等内容不作考试要求。同时对于此书中不属于本大纲所列考试要求的内容，建议考生在学习时也作为背景材料阅读。

2、由于翻译的问题，参考书目1和参考书目2中同样的专业名词在两本书中表述可能不一致，考生在引用这些专业名词时可以采用任何一本书中的表述。

考试内容：

a. 团体保险基本原理和特点、团体保险市场的主要参与者（分数比例：10%～20%）

参考书目1：

1. 引言

1.2 团险的重要性

1.3 市场参与者

2 团险选择的一般法则

2.1 团险基本原理

2.2 与个人险的比较

3 团险利益设计

3.1 社会与法制结构

3.2 团体计划的种类

3.5 总保单

参考书目2：

第一章 团体保险概述

第二章 团体保险市场的参与者

第一节 保障的提供者

篇3：中国精算师资格考试:准精算师015科目指导

015资产负债管理

考试时间：3小时

考试形式：主观问答题

本考试科目是中国精算师资格考试高级阶段的考试课程，在学习本课程前，考生应具备财务管理和投资方面的基础知识。

考试形式以问答题为主，并辅以2-3个综合性的案例分析题目。

本课程包括：资产负债管理基础、投资组合理论、股权资产的风险管理、利率风险管理、案例分析和资产负债管理在中国的应用六个方面。通过这门课程的学习，考生应掌握资产负债管理的基本理论与应用的框架，熟悉资产负债管理的主要方法和主要工具的特点，了解如何运用资产负债管理体系对保险公司的产品开发、负债评估和资金运用进行评价和提出有效的建议，同时，了解资产负债管理对保险公司的经营管理和投资决策的作用。在掌握了利率风险管理和资产负债匹配管理的基础上，能够建立适于公司业务特点的资产负债管理体系和模式。最终，能够综合运用本课程中的理论与方法进行案例分析。

a. 资产负债管理基础（分数比例约为10%～30%）

资产负债管理是商业经营管理实践活动的一个重要组成部分，企业进行资产负债管理的核心目的是协调企业的资产和负债，以实现预期的商业目标。从狭义上看，可将资产负债管理理解为对金融机构的风险所采取的系列套期保值策略。从广义上看，资产负债管理是一种不断进行的过程，这个过程包括针对企业资产负债所进行的分析设计、管理实施、以及相关政策实施后的跟踪监测和检查，这一系列的活动将使得在满足可接受的风险程度和一定的约束条件下，保证实现企业既定的财务目标。这里的风险可接受程度和具体财务目标是由企业自身设定的。如果企业投资活动的主要目的是为了满足负债的需求，那么资产负债管理就意味着有效彻底的财务管理过程，当然是至关重要的部分。

考试要求：掌握资产负债管理的基本概念，以及在企业经营活动中的地位和作用，了解不同的业务（公司）中的资产负债管理的体系，以及现代金融理论在资产负债管理中的基本应用.

考试内容：

1. 资产负债管理基础：

寿险公司的风险背景；资产负债管理的基本原则；利率风险；股权投资市场风险；资产负债管理的方法；传统方法/现代方法；当今保险行业中使用的衍生工具；监管和评级机构方面的考虑；资产负债管理的实务；资产负债管理的挑战和机遇。

2. 从资产负债管理的角度考虑保险公司的投资策略：

投资风险的类型；投资的监管环境；投资策略；资产负债管理过程；主要寿险产品的保险负债分析；主要年金产品的保险负债分析；养老金体系的负债和投资策略分析；竞争环境和组织机构因素。

3. 现代金融理论在保险公司资产负债管理中的应用：

保险负债特性在投资管理中的重要性；保险负债的市场价值；传统的免疫方法；期权定价理论；资产组合保险；动态资产分配；债务期权的定价理论；再论免疫方法；衍生产品和其他套期保值工具。

b. 投资组合理论（分数比例约为10%～20%）

掌握markowitz的均值方差法组合分析理论及其在保险资产负债管理中的应用。同时还要求了解投资亏损约束和因素分析模型。

篇4：中国精算师资格考试:准精算师020科目指导

020 养老金计划精算实务

考试时间：3小时

考试形式：客观判断题和主观问答题

考试内容和要求：

这门课程包括养老金计划简介、养老金计划评估、养老金计划相关法律法规、养老金计划资产负债管理和案例分析五个方面。通过这门课程的学习，考生应掌握目前国内外流行的养老金计划的基本内容和形态，同时要了解法律法规对公司养老金计划的影响，并能运用常见的养老金计划评估方法和资产负债管理技能对公司养老金计划的运作做出建议和评估。

a. 养老金计划简介（分数比例15%～25％）

1. 私人养老金计划的发展

a) 私人养老金计划的发展

b) 老年人面临的经济问题

c) 私人养老金发展的原因

2. 养老金计划的目标

a) 雇主的思考方式和态度

b) 雇主的目标

3. 固定供款额养老金计划和固定受益额养老金计划

a) 背景

b) 法律法规的影响

c) 发展趋势

4. 货币购买养老金计划

a) 计划的特征

b) 供款结构

c) 税法规定

5. 利润分享养老金计划

a) 利润分享养老金计划的定义

b) 税法对有税收优惠养老金计划的规定

c) 计划分配额的税收

d) 计划的终止

篇5：中国精算师资格考试:准精算师08科目指导

08非寿险精算实务

考试时间：3小时

考试形式：客观题（单项选择题30％，多项选择20％）及主观问答题（50％）。

考试内容和要求：

要求考生掌握非寿险精算的主要内容，包括损失分布模型、费率与产品定价（包括经验费率）、责任准备金评估和再保险模型。

a. 损失分布基础

1．风险的基本概念以及保险精算基础

2．损失分布的一般拟和方法

3．损失分布的贝叶斯方法

b. 费率厘订

1． 费率厘订与保险定价

2． 理论保费

3． 费率厘订的方法与实例

c. 经验估费

1． 信度理论

2． 贝叶斯方法在经验估费方法中的应用

3． 无赔款优待模型

d. 准备金

1． 链梯法

2． 每案赔付额法

3． 准备金进展法

4． 修正ibnr法

e. 再保险

1． 再保险的种类及其数理模型

2． 自留额分析

3． 最优再保险

参考书目：

1. 《风险理论与非寿险精算》 （中国精算师资格考试用书） 谢志刚、韩天雄编著，第1－3章，第9－12章，南开大学出版社 9月第1版。

2. 《非寿险责任准备金评估》 （中国精算师考试课程学习资料） 谢志刚主编，。

注：其他任何相关教材和文献的学习都将有益于通过本课程考试。

篇6：中国精算师资格考试:准精算师07科目指导

07寿险精算实务

考试时间：3小时

考试形式：客观判断题和主观问答题

考试内容和要求：

a. 寿险基础（分数比例：25%～50%）

1. 寿险基础知识

2. 寿险和年金的种类

a. 寿险业的影响因素及产品概况

b. 传统寿险

c. 现代寿险

d. 寿险附加条款

e. 年金

3. 寿险核保

a. 核保的基本概念

b. 核保实务

4. 寿险再保险

a. 再保险概况

b. 比例再保险

c. 非比例再保险

5. 寿险投资、财务、利源及营销管理基本内容

a. 投资管理

b. 财务管理

c. 财务报告

d. 利源管理

e. 寿险营销管理

6. 保单现金价值与红利

a. 保单现金价值

b. 保单选择权

c. 资产份额

d. 保单红利

e. 精算假设对准备金的影响

7. 特殊年金与保险

a. 特殊形式的年金

b. 家庭收入保险

c. 退休收入保单

d. 变额保险产品

e. 可变计划产品

f. 个人寿险中的残疾给付